上图为警方查获的涉案物品。
近年来，金融投资诈骗的手段和方式层出不穷，比如二元期权、外汇、债券、股票、能源等。近日，江北警方就侦破了重庆第一起以“二元期权”投资为名义实施诈骗的团伙案。
重庆时报5月9日电，重庆市公安局江北区分局9日披露，该局近日破获一起特大新型诈骗案，犯罪嫌疑人以“二元期权”投资为名实施诈骗，警方目前已核实涉案金额共计1600余万元。
合伙购买“二元期权”交易设备试图稳赚不赔
涉案无监管二元期权黑平台。
今年3月初，重庆市江北区刑警支队接到来自全国各地的11名受害人代表报案称，他们从2016年10月份起，在参加一家名为“澳大利亚金鼎国际集团旗下中国一级代理商”的宣讲会后，陆续在该公司平台开设账户，进行“二元期权”投资买卖。随着投资数额增加，到2016年底，他们发现该平台无法提取现金，在今年1月中旬，该平台竟无法登陆，他们这时才意识到被骗。
接到报案后警方立即成立专案组，并到全国多地走访摸排。通过调查民警发现，“二元期权”的实质是创造风险供投资者进行投机，不具备规避价格风险、服务实体经济的功能，与证监会监管的期权及金融衍生品交易有本质区别，其交易行为类似赌博。而该平台所谓的“第三方账户”实则为主要股东的私人账户，他们随时可从中提现使用。
据嫌疑人交代，去年9月份以来，犯罪嫌疑人邱某、罗某、郭某等人伙同黄某、万某在重庆、河北等地进行虚假宣传，称其所在的江北区朗晴电子产品经营部系澳大利亚金鼎国际集团旗下中国一级代理商，是国内正规的可进行外汇二元期权交易的公司，后鼓吹其公司开发的金鼎国际“二元期权”平台进行外汇交易是如何赚钱，拉拢大量客户注册其公司MT4账户，并入金进行交易。
2016年3月，他们四人在某“二元期权”交易平台投资时认识，当年8月有人介绍仇某与他们认识，称仇某可以操控外汇K线图数据走势，达到赚钱目的。四人决定共同出资60万元，用于购买仇某的软件和资金支付平台，以及配套的“金鼎”网页进行诈骗，而他们宣称的澳大利亚金鼎国际集团则根本不存在。
可好景不常，去年12月，一个叫王某的客户通过多个账户，让黄某等人的公司损失100多万元。黄某赶紧让负责平台维护的仇某采取措施，通过封号、拉黑名单的方式不让王某出金。但直到12月下旬，王某等人通过多个陌生账户操作获得大量盈利，仇某来不及做风控，黄某等人只能眼睁睁看着王某出金200多万元，而公司账户也只剩下200多万元。其他客户见状，也要求像王某那样进行出金，黄某等无奈，只好将平台关闭，并将账户里面的200多万元提出来瓜分。今年1月，该公司彻底关闭。
截至目前，警方已核实该团伙涉案金额共计1600余万元，已收到来自全国各地的400余起报案。黄某等人因涉嫌诈骗罪已被刑拘，案件还在进一步办理中。
民警提醒，所谓的“二元期权”网站平台大多注册在境外，在国内无网络备案信息、无实际办公地址，投资者一旦上当受骗，损失很难追回。请投资者不要参与此类网络“二元期权”交易，以免遭受损失。
二元期权投资风险知多少
尽管当前各种二元期权网站平台和大量内嵌二元期权结构的互联网金融产品有些让人眼花缭乱，其打出的“易操作、回报高”等字眼也让人有些心痒，但对于投资者而言，进行这类交易时谨防风险必不可少。
“目前我国并无关于二元期权的相关法律规定，根据民商事领域‘法不禁止即可行’原则，二元期权并不属于违法的范畴，但具体个案仍需具体分析。”游弋表示，特别是相关网站大多并不属于国内公司名下，规避了我国关于开办经营性网站的行政监管，更容易滋生违法犯罪。
竞天公诚律师事务所合伙人孙仕琪表示，从国外经验来看，拥有境外经营牌照的二元期权平台本身从事固定收益期权业务的，其业务开展合法合规，目前全球认证的证照颁发机构包括美国期货行业协会（NFA）、英国的金融管理局（FSA）等。但是对于拥有境外经营牌照的二元期权平台能否在我国期货市场内从事二元期权交易还是有待商榷。
“就目前二元期权平台提供的服务模式来看，设立在境外的公司通过互联网吸引境内客户，其交易对象为境外未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势。这种服务模式在我国未被明确定义为期货产品交易还是金融衍生品交易，目前只能笼统地称为金融产品。在非以境内期货为交易对象的情况下，对于这类二元期权交易的行政监管也比较困难。”孙仕琪说。
博主提醒广大二元期权投资者，在参与二元期权交易时，要警惕两大风险：一是这类网站平台多注册在境外，服务器也在国外，在国内没有具体的营业地或者可供执行的财产。如果服务方违约或者侵害投资者权益，投资者在国内起诉可能面临送达不到或者无法执行等情况；二是投资者对标的资产走势判断，决定了获利或亏损的结果，本身也存在投资风险。
